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散戶小確幸 用ETF節稅

散戶小確幸 用ETF節稅

散戶小確幸 用ETF節稅 每年感情諮詢免費6到8月是台股除權息旺季,不過因為可扣抵稅率減半、二代健保補充費及股利納入綜所稅等,讓投資人大喊吃不消;專家建議,若能藉由台股ETF較晚配息的時間差,有機會達到節稅效果。 目前約有10多檔台股ETF,其中廣為人知且日均量較高的元大投信發行的台灣50(0050)及高股息(0056),規模分別為685億元、81億元(統計至4月30日);另外ETF追蹤加權指數的還有永豐台灣加權(006204)、富邦采吉(006208);其他還有以科技股、金融股甚至櫃買股票為成分股的ETF。 由於配息入帳程序影響,ETF配息得在成分股配息入帳後,才有辦法發給投資人,因此ETF配息時間會比一般股票晚,約在10月底11月初。因此對投資人來說,若不想參加除權息多繳稅,但又不希望錯過台股走強的契機,則可以將資金轉入ETF中,等除息後再轉回個股。 此外,從手續費來看,買賣ETF需繳納的證所稅僅千分之一,比一般股票的千分之三還低,所以對想避開配息,把資金在股市轉換的投資人來說,ETF確實有不少優勢。 過去利用ETF來節稅是不少外資、法人慣用手法,但1月起金管會已針對法人利用ETF管道避稅下封殺令,若以避稅為目的幫法人機構規避股利所得稅之業者,嚴重可處以停止業務、解除董監或經理人職務,甚至撤除營業許可等處分。 不過對一般散戶投資人來說,如果沒有透過投信、券商等協助,且不是向投信實務申購ETF,而是自行從資本市場買進台股相關ETF,則在法規上並不違反法令,因此不會受到影響。

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